A cosa serve e come si presenta un'analisi di previdenza?
L'analisi di previdenza è il primo passo indispensabile per dare delle risposte a molte domande, e per poter serenamente pianificare il futuro, come ad esempio:
A quanto ammonterà la mia pensione?
Cosa succede al mio reddito se nel corso dell' attività lavorativa dovesse capitarmi un'invalidità da malattia o da infortunio?
Come sono tutelati i miei figli?
Non sono sposato ma convivo.... che diritti ha la mia compagna?
E se dovessi venire a mancare prima del pensionamento? Che diritti hanno i miei figli e rispettivamente il vedovo/vedova / compagna?
I miei familiari hanno diritto a qualche prestazione sociale?
Non esiste una risposta standard. Tutto dipende dalla situazione familiare, dal reddito, dall'età della persona e da molti altri fattori.
Le risposte a queste domande saranno valutate di caso in caso in modo professionale e riservato.
Per poter procedere all'analisi di previdenza, sarà per noi indispensabile ricevere precise informazioni come:
Nome, cognome ,data di nascita ed indirizzo (se sposato di entrambi i cognugi)
Data del matrimonio o dell'unione civile
Nome ,cognome e data di nascita di eventuali figli
Professione svolta: Dipendente o indipendente?
Grado di occupazione: 100% o tempo parziale?
Certificato di cassa pensione (nel caso di lavoratori dipendenti o indipendenti affiliati in modo volontario a un istituto di previdenza LPP) se sposato di entrambi i cogniugi
Estratto dei contributi AVS se sposato di entrambi i coniugi.
Copia di eventuali terzi pilastri esistenti (3A e 3B)
Con questi dati, sarà possibile fotografare la situazione reale attuale e quindi oltre a rispondere alle domande sopra esposte, valutare e/o programmare i futuri passi come ad esempio:
Pianificare un pensionamento anticipato
Valutare per tempo e con giusta causa se ritirare la rendita o il capitale dalla LPP
Valutare a ragion veduta l'importanza di un terzo pilastro